Факторинг

В отличие от основной массы предложений на рынке факторинга, характерной чертой которых является решение лишь одной проблемы, а именно - получение финансирования при отсрочке платежа, наша продуктовая линейка позволяет удовлетворить следующие потребности:

• пополнение оборотных средств на срок отсрочки платежа
• покрытие кредитных рисков, возникающих вследствие отгрузки товара на условиях отсрочки платежа, когда Ваш покупатель по истечении срока отсрочки не в состоянии оплатить отгруженный ему товар
• финансирование закупок и производства, связанного с выполнением подтвержденного заказа
• управление дебиторской задолженностью, начиная от установления рекомендуемых лимитов по отгрузкам и заканчивая сбором дебиторской задолженности.

Продуктовая линейка факторинга:

Финансирование дебиторской задолженности – оперативное финансирование поставок с отсрочкой платежа под уступку денежного требования к покупателю (дебитору) (финансирование поставок)

Безрегрессный факторинг – оперативное финансирование поставок с отсрочкой платежа и исключение потенциальных потерь от неоплат покупателей путем выкупа дебиторской задолженности – дебиторская задолженность списывается с баланса поставщика

Поручительство за покупателей – возможность, предоставляя отсрочку платежа и исключить потенциальные потери от неоплат покупателей

Закупочный факторинг – факторинговый продукт для крупных покупателей, обеспечивающий построение эффективной системы закупки товара у поставщика на условиях отсрочки платежа

Факторинг для экспортных операций – набор услуг, предназначенный для обслуживания экспортных поставок (финансирование поставок за границу + гарантия возврата средств от покупателя-нерезидента)

Преимущества работы с банком

• получение беззалогового финансирования по поставкам с отсрочкой платежа в любой день после предоставления отгрузочных документов
• рост объема факторингового финансирования привязан к росту размера бизнеса (лимиты финансирования оперативно пересматриваются)
• финансирование программы развития компании на протяжении неограниченного времени (договор факторинга бессрочен)
• оперативное пополнение товарных запасов компании
• решение проблемы нехватки оборотных средств
• улучшение платежной дисциплины покупателей (сокращение просрочки)
• сокращение издержек на риск-менеджмент компании
• повышение конкурентоспособности за счет предоставления отсрочки (до 120 дней)
• достоверная информация о платежеспособности покупателей, находящихся как в России, так и за рубежом
• оценка потенциала новых покупателей
• сотрудничество с новыми покупателями в объемах, реально соответствующих их потребностям и возможностям
• освобождение сотрудников компании от мониторинга и сбора дебиторской задолженности (возможность сконцентрироваться на продажах)
• защита бизнеса от комплекса рисков: кредитного риска, риска потери ликвидности, валютного риска, инфляционного риска, риска упущенной выгоды
• контроль движения денежных средств  и планирование ежедневных финансовых потоков компании
• значительный географический охват сети покупателей
• аналитические отчеты для принятия управленческих решений
• поддержание хороших деловых отношений с Вашими контрагентами за счет отсутствия вопросов, связанными со сбором просроченной дебиторской задолженности  

Финансирование дебиторской задолженности

Финансирование дебиторской задолженности – если Вам необходимы денежные средства после отгрузки товара покупателю до наступления срока платежа, мы готовы предоставить оперативное финансирование под уступку денежных требований.

Финансирование дебиторской задолженности – это возможность:

• избежать кассовых разрывов, возникающих вследствие отгрузки товара на условиях отсрочки платежа
• получить доступ к дополнительным источникам финансирования, когда мы предоставляем Вам денежные ресурсы под дебиторскую задолженность
• исключить неоправданные процентные расходы - Вы оплачиваете пользование финансовыми ресурсами строго до момента поступления платежа от Покупателя

Схема работы продукта

1. Вы отгружаете продукцию
2. Вы передаете нам информацию о поставке в адрес одобренного покупателя
3. Мы предоставляем денежные средства в размере до 90% от суммы поставки до наступления срока платежа по договору с покупателем
4. Покупатель производит оплату на наш счет
5. Вы получаете оставшиеся средства

Безрегрессный факторинг

Безрегрессный факторинг – возможность полностью исключить риск неполучения выручки по торговым операциям с отсрочкой платежа. После того, как Вы отгрузили товар покупателю, мы покупаем у Вас образующуюся дебиторскую задолженность — Вы получаете деньги сразу и пользуетесь ими независимо от того, оплатит ли потом покупатель товар или нет.

Безрегрессный факторинг – это возможность:

• избежать кассовых разрывов, возникающих вследствие отгрузки товара на условиях отсрочки платежа
• исключить неоправданные процентные расходы
• исключить риск неплатежа
• «очистить» свой баланс от дебиторской задолженности
• работать с покупателями на условиях отсрочки платежа
• предоставить покупателям льготные условия оплаты
• начать работу с новыми покупателями
• выйти в новые регионы

Схема работы продукта

1. Вы отгружаете продукцию
2. Вы передаете нам информацию о поставках в адрес одобренного покупателя
3. Мы покупаем задолженность в размере до 90 % от суммы поставки до наступления срока платежа по договору с покупателем
4. Покупатель производит оплату на наш счет
5. Вы получаете оставшиеся средства

Поручительство за покупателей

Поручительство за покупателей – возможность, предоставляя отсрочку платежа, полностью исключить потенциальные потери от неоплат, когда в случае неплатежа Вашего покупателя мы возмещаем Вам убытки.

Поручительство за покупателей – это возможность:

• исключить риск неплатежа, когда покупатель по истечении срока отсрочки не в состоянии оплатить товар
• работать с покупателями на условиях отсрочки платежа, несмотря на кризисные явления в экономике
• предоставить покупателям льготные условия оплаты, когда Вы работаете с покупателями на условиях отсрочки платежа или увеличиваете им отсрочку
• начать работу с новыми покупателями - мы проверим платежеспособность потенциальных покупателей и их способность продать тот объем продукции, который Вы планируете им отгрузить
• выйти в новые регионы - мы поручимся за Ваших новых покупателей на новых для Вас территориях и рынках

Схема работы продукта

1. Вы отгружаете продукцию
2. Вы передаете нам информацию о поставке в адрес одобренного покупателя
3. Мы выдаем Вам поручительство за покупателя до 90 % от суммы поставки
4. При неисполнении покупателем обязательства по оплате поставки Вы передаете нам оригиналы документов, подтверждающих действительность денежных требований к покупателю
5. Мы осуществляем выплату по поручительству в течение периода ожидания (до 120 дней)

Закупочный факторинг

Закупочный факторинг – возможность получить или увеличить отсрочку от поставщиков, когда мы выплачиваем финансирование Вашим поставщикам в момент отгрузки товара к Вам на склад.

Ключевые особенности продукта:

• финансирование в размере 100% от суммы поставки – Ваши поставщики получают оплату товара по факту отгрузки
• весь факторинговый документооборот с Фактором осуществляется в электронном виде, что существенно ускоряет выплату финансирования
• финансирование на срок отсрочки до 120 дней
• льготные условия обслуживания поставщиков в части комиссии за факторинговое обслуживание, требований к договорной документации и структуре портфеля дебиторской задолженности.

Использование продукта Закупочный факторинг позволит:

• получить отсрочку платежа на необходимый Вам срок и сумму
• получить от Ваших поставщиков льготы за раннюю оплату товара
• поддержать Ваших поставщиков — сделать предоставление коммерческого кредита проще и дешевле
• сконцентрироваться на профильной деятельности, переложив на Фактора  взаимодействие с Вашими поставщиками по вопросам оплаты товара

Продукт Закупочный факторинг включают в себя информационную поддержку всех операций в режиме реального времени. Взаимодействие между всеми сторонами осуществляется в форме электронного документооборота, что исключает какие-либо значимые трудовые затраты.

Схема работы продукта

1. Поставка товара поставщиком
2. Передача поставщиком (или покупателем) реестров поставок
3. Проверка и подтверждение корректности поставок покупателем
4. Электронная заявка на финансирование подтвержденных поставок
5. Финансирование в размере 100% суммы поставки
6. Оплата поставки по окончанию отсрочки на счет Фактора

Факторинг для экспортных операций 

Факторинг для экспортных операций – если Вы планируете выход на новые рынки за пределами России или увеличение присутствия за рубежом, мы готовы профинансировать Ваши экспортные операции, покрыть кредитные риски в отношении покупателей-нерезидентов и управлять дебиторской задолженностью за пределами страны.

Факторинг для экспортных операций – это возможность:

• получить доступ к дополнительным источникам финансирования, когда  мы предоставляем Вам денежные ресурсы под экспортные поставки
• выйти на зарубежные рынки с конкурентоспособным предложением отсрочки платежа
• исключить риск неплатежа со стороны удаленных покупателей
• контролировать платежную дисциплину и финансовую устойчивость иностранных покупателей

Наши партнеры по ассоциациям FCI и IFG, расположенные в стране Ваших иностранных покупателей, помогают адекватно оценить Ваших покупателей и эффективно управлять дебиторской задолженностью. Кроме того, мировая практика международного факторинга предполагает уникальные условия покрытия риска неплатежа покупателя в размере до 100% от суммы поставки.

Схема работы продукта

1. Импорт-Фактор устанавливает лимиты на Ваших покупателей
2. Вы отгружаете продукцию
3. Вы передаете нам информацию о поставках в адрес одобренных покупателей
4. Мы  предоставляем денежные средства и выдаем поручительство за покупателей в размере до 100% от суммы поставки
5. По истечении срока отсрочки платежа до 120 дней и периода ожидания, вне зависимости от развития ситуации (заплатит покупатель или нет) у Вас есть оборотные средства и гарантии безопасности

Управление дебиторской задолженностью

Все факторинговые продукты  включают в себя управление дебиторской задолженностью в соответствии с предварительно согласованной с Вами моделью коммуникаций, направленной на снижение вероятности возникновения прецедентов неоплаты поставок.  

 Управление дебиторской задолженностью - это:

• проверка покупателей, выезды на места ведения бизнеса, мониторинг информации
• напоминания об оплате отгруженного товара и взыскание задолженности с покупателей в Ваших интересах

В рамках управления дебиторской задолженностью происходит расчет суммы рекомендуемого коммерческого кредита в соответствии с лимитной политикой наших экспертов, основанной на  компетентном анализе отраслей и регионов, в которых работают Ваши покупатели. Мы проводим тщательную проверку всех покупателей, собирая и анализируя информацию о бизнесе общего характера, финансовую отчетность, платежную дисциплину и тенденции в отрасли. Установленные лимиты систематически пересматриваются.