Наш банк
Офисы

Факторинг

Факторинг – это комплекс услуг для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа.

Факторинг позволяет за короткий срок увеличивать объем продаж в несколько раз и дает компании возможность развиваться более эффективно.

В отличие от основной массы предложений на рынке факторинга, характерной чертой которых является решение лишь одной проблемы, а именно - получение финансирования при отсрочке платежа, наша продуктовая линейка позволяет удовлетворить следующие потребности:

Продуктовая линейка факторинга:

Финансирование дебиторской задолженности – оперативное финансирование поставок с отсрочкой платежа под уступку денежного требования к покупателю (дебитору) (финансирование поставок)

Безрегрессный факторинг – оперативное финансирование поставок с отсрочкой платежа и исключение потенциальных потерь от неоплат покупателей путем выкупа дебиторской задолженности – дебиторская задолженность списывается с баланса поставщика

Поручительство за покупателей – возможность, предоставляя отсрочку платежа и исключить потенциальные потери от неоплат покупателей

Закупочный факторинг – факторинговый продукт для крупных покупателей, обеспечивающий построение эффективной системы закупки товара у поставщика на условиях отсрочки платежа

Факторинг для экспортных операций – набор услуг, предназначенный для обслуживания экспортных поставок (финансирование поставок за границу + гарантия возврата средств от покупателя-нерезидента)

Преимущества работы с банком


Финансирование дебиторской задолженности

Финансирование дебиторской задолженности – если Вам необходимы денежные средства после отгрузки товара покупателю до наступления срока платежа, мы готовы предоставить оперативное финансирование под уступку денежных требований.

Финансирование дебиторской задолженности – это возможность:

Схема работы продукта

1111.png

  1. Вы отгружаете продукцию
  2. Вы передаете нам информацию о поставке в адрес одобренного покупателя
  3. Мы предоставляем денежные средства в размере до 90% от суммы поставки до наступления срока платежа по договору с покупателем
  4. Покупатель производит оплату на наш счет
  5. Вы получаете оставшиеся средства

Безрегрессный факторинг

Безрегрессный факторинг – возможность полностью исключить риск неполучения выручки по торговым операциям с отсрочкой платежа. После того, как Вы отгрузили товар покупателю, мы покупаем у Вас образующуюся дебиторскую задолженность — Вы получаете деньги сразу и пользуетесь ими независимо от того, оплатит ли потом покупатель товар или нет.

Безрегрессный факторинг – это возможность:

Схема работы продукта

2222.png

  1. Вы отгружаете продукцию
  2. Вы передаете нам информацию о поставках в адрес одобренного покупателя
  3. Мы покупаем задолженность в размере до 90 % от суммы поставки до наступления срока платежа по договору с покупателем
  4. Покупатель производит оплату на наш счет
  5. Вы получаете оставшиеся средства

Поручительство за покупателей

Поручительство за покупателей – возможность, предоставляя отсрочку платежа, полностью исключить потенциальные потери от неоплат, когда в случае неплатежа Вашего покупателя мы возмещаем Вам убытки.

Поручительство за покупателей – это возможность:

Схема работы продукта

3333.png

  1. Вы отгружаете продукцию
  2. Вы передаете нам информацию о поставке в адрес одобренного покупателя
  3. Мы выдаем Вам поручительство за покупателя до 90 % от суммы поставки
  4. При неисполнении покупателем обязательства по оплате поставки Вы передаете нам оригиналы документов, подтверждающих действительность денежных требований к покупателю
  5. Мы осуществляем выплату по поручительству в течение периода ожидания (до 120 дней)

Закупочный факторинг

Закупочный факторинг – возможность получить или увеличить отсрочку от поставщиков, когда мы выплачиваем финансирование Вашим поставщикам в момент отгрузки товара к Вам на склад.

Ключевые особенности продукта:

Использование продукта Закупочный факторинг позволит:

Продукт Закупочный факторинг включают в себя информационную поддержку всех операций в режиме реального времени. Взаимодействие между всеми сторонами осуществляется в форме электронного документооборота, что исключает какие-либо значимые трудовые затраты.

Схема работы продукта

4444.png

  1. Поставка товара поставщиком
  2. Передача поставщиком (или покупателем) реестров поставок
  3. Проверка и подтверждение корректности поставок покупателем
  4. Электронная заявка на финансирование подтвержденных поставок
  5. Финансирование в размере 100% суммы поставки
  6. Оплата поставки по окончанию отсрочки на счет Фактора

Факторинг для экспортных операций 

Факторинг для экспортных операций – если Вы планируете выход на новые рынки за пределами России или увеличение присутствия за рубежом, мы готовы профинансировать Ваши экспортные операции, покрыть кредитные риски в отношении покупателей-нерезидентов и управлять дебиторской задолженностью за пределами страны.

Факторинг для экспортных операций – это возможность:

Наши партнеры по ассоциациям FCI и IFG, расположенные в стране Ваших иностранных покупателей, помогают адекватно оценить Ваших покупателей и эффективно управлять дебиторской задолженностью. Кроме того, мировая практика международного факторинга предполагает уникальные условия покрытия риска неплатежа покупателя в размере до 100% от суммы поставки.

Схема работы продукта

5555.png

  1. Импорт-Фактор устанавливает лимиты на Ваших покупателей
  2. Вы отгружаете продукцию
  3. Вы передаете нам информацию о поставках в адрес одобренных покупателей
  4. Мы  предоставляем денежные средства и выдаем поручительство за покупателей в размере до 100% от суммы поставки
  5. По истечении срока отсрочки платежа до 120 дней и периода ожидания, вне зависимости от развития ситуации (заплатит покупатель или нет) у Вас есть оборотные средства и гарантии безопасности

Управление дебиторской задолженностью

Все факторинговые продукты  включают в себя управление дебиторской задолженностью в соответствии с предварительно согласованной с Вами моделью коммуникаций, направленной на снижение вероятности возникновения прецедентов неоплаты поставок.  

 Управление дебиторской задолженностью - это:

В рамках управления дебиторской задолженностью происходит расчет суммы рекомендуемого коммерческого кредита в соответствии с лимитной политикой наших экспертов, основанной на  компетентном анализе отраслей и регионов, в которых работают Ваши покупатели. Мы проводим тщательную проверку всех покупателей, собирая и анализируя информацию о бизнесе общего характера, финансовую отчетность, платежную дисциплину и тенденции в отрасли. Установленные лимиты систематически пересматриваются.